Unsere AML Richtlinie und Ihre Verifizierung

Wir, das BigClash Casino, betreiben unter der Lizenz 8048/JAZ2023-045 der Curaçao eGaming und unterliegen damit verbindlichen Vorgaben zur Bekämpfung von Geldwäscherei. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen in klaren Worten, was das für Ihr Spielerkonto bedeutet.

Unser Einsatz gegen Geldwäscherei

Warum diese Regeln uns alle betreffen

Geldwäscherei bezeichnet den Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über scheinbar legale Kanäle, etwa über Glücksspielkonten, in den Finanzkreislauf zurückzuführen. Als lizenzierter Anbieter von Clash Entertainment N.V. sind wir rechtlich verpflichtet, solche Versuche auf unserer Plattform zu verhindern, zu erkennen und zu melden.

Unser internes AML Programm umfasst Risikobewertungen einzelner Spielerkonten, geschulte Mitarbeiter in allen relevanten Abteilungen sowie klare Meldewege an die zuständigen Behörden der Lizenzjurisdiktion Curaçao. Verstöße gegen diese Vorgaben ziehen für uns als Unternehmen empfindliche Sanktionen nach sich, weshalb wir diese Regeln nicht als Formalität, sondern als Kernbestandteil unseres Betriebes behandeln.

Wann wir Sie verifizieren

Drei Anlässe für die Identitätsprüfung

Die Verifizierung Ihres Spielerkontos (KYC, also die Prüfung Ihrer Identität) läuft bei uns in drei typischen Situationen an: direkt im Rahmen der Registrierung, spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung sowie bei Überschreitung bestimmter Betragsschwellen im Einzahlungs und Auszahlungsbereich. Sie können die Prüfung aber jederzeit freiwillig und vorab abschließen, damit Ihre erste Auszahlung später nicht wartet.

• Registrierung: Abfrage von Name, Geburtsdatum, Adresse und Staatsangehörigkeit
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenprüfung vor der Freigabe
• Schwellenwerte: zusätzliche Prüfungen bei erhöhten Einzahlungs oder Auszahlungssummen
• Auffälligkeiten: Prüfung, wenn unser Monitoring ungewöhnliche Aktivitäten erkennt

Diese Dokumente fordern wir an

Wir benötigen von Ihnen drei Kategorien von Nachweisen: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und einen Nachweis der Zahlungsmethode. Ohne diese Dokumente können wir Auszahlungen nicht freigeben.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in lesbarer Qualität
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankbestätigung oder Meldezettel, nicht älter als 3 Monate
• Zahlungsmethodennachweis: Foto der Kreditkarte (mit verdeckten mittleren Ziffern), Kontoauszug der verwendeten E-Wallet-Lösung oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Vom Upload bis zur Freigabe

Der gesamte Prozess dauert bei vollständigen und lesbaren Dokumenten höchstens 48 Stunden. Sie laden Ihre Unterlagen direkt über den gesicherten Bereich Ihres Spielerkontos hoch, unsere Compliance Abteilung prüft sie manuell und bestätigt Ihnen das Ergebnis per E-Mail und im Konto.

• Schritt 1: Öffnen Sie den Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Spielerkonto
• Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmethodennachweis hoch
• Schritt 3: Unsere Prüfung dauert bis zu 48 Stunden, bei klaren Dokumenten oft deutlich weniger
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail; bei Rückfragen kontaktieren wir Sie direkt
• Schritt 5: Nach positiver Prüfung geben wir Auszahlungen unverzüglich frei

Wie wir Ihre Dokumente schützen

Ihre Ausweisdokumente behandeln wir als besonders sensible Daten. Die Übertragung erfolgt ausschließlich über eine verschlüsselte Verbindung, die Speicherung erfolgt getrennt von Ihren Kontodaten in einem gesicherten System mit strenger Zugriffsbeschränkung. Nur speziell geschulte Mitarbeiter unserer Compliance Abteilung können die Dokumente einsehen, und auch nur für die Dauer der Prüfung sowie für gesetzlich vorgeschriebene Aufbewahrungsfristen.

Wann wir nach der Herkunft fragen

Nachweis der Geldquelle (Source of Funds)

Bei bestimmten Konstellationen fordern wir über die Standarddokumente hinaus einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Einzahlungsgelder. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, die uns bei auffälligen Mustern ohne eindeutige Erklärung trifft.

Typische Anlässe sind einzelne oder gebündelte Einzahlungen, die deutlich über Ihrem bisherigen Einzahlungsverhalten liegen, mehrfache Einzahlungen in kurzer Folge mit unmittelbaren Auszahlungsanträgen oder auffällige Wechsel zwischen Zahlungsmethoden. Als Nachweis akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Kontoauszüge, Steuerbescheide, Nachweise aus Selbstständigkeit oder Vermögensnachweise wie Kaufverträge. Die Belege prüfen wir unter densben Datenschutzvorkehrungen wie Ihre Ausweisdokumente.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Unser System bewertet jede Einzahlung und jede Auszahlung automatisch anhand von Betragshöhe, Häufigkeit, Zahlungsweg und Risikoprofil Ihres Kontos. Bei Auffälligkeiten greift unsere Compliance Abteilung manuell ein und kontaktiert Sie bei Bedarf. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie Ihre Einzahlung, Ausnahmen stimmen wir mit Ihnen einzeln ab.

Warum Auszahlungen auf dieselbe Methode laufen

Die Same-Method-Regel stellt sicher, dass Gelder dorthin zurückfließen, wo sie hergekommen sind. Genau das verhindert, dass unser Casino als Umschlagplatz für Gelder genutzt wird, die gar nicht dem Spielskonto-Inhaber gehören. Wenn Sie mit mehreren Methoden eingezahlt haben, gewichten wir die Auszahlung proportional zu Ihren Einzahlungen, sofern technisch möglich.

Was bei fehlenden Dokumenten passiert

Konsequenzen ohne Verifizierung

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder passen sie nicht zu den Angaben in Ihrem Spielerkonto, sind wir verpflichtet, einzuschreiten. Das Spektrum reicht von einer vorübergehenden Aussetzung der Auszahlungen bis zur vollständigen Sperrung des Kontos mit anschließender Meldepflicht an die Behörden.

• Aussetzungen von Auszahlungen, bis die Verifizierung abgeschlossen ist
• Einschränkung von Einzahlungen bei begründetem Verdacht auf Drittzahlungen
• Vorübergehende Kontosperrung während einer laufenden Prüfung
• Endgültige Kontosperrung bei widersprüchlichen oder gefälschten Unterlagen
• Meldung an die zuständigen Behörden bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei
• Auszahlung auf ein verifiziertes Konto Ihrer Bank, soweit rechtlich zulässig, wenn wir ein Konto schließen müssen

Ihre Rechte im Verfahren

Wir teilen Ihnen jede Einschränkung unter Angabe des Grundes mit und geben Ihnen Gelegenheit zur Stellungnahme. Bei abgelehnten Dokumenten nennen wir den konkreten Mangel, damit Sie die Unterlage korrigieren oder ersetzen können. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar und beantwortet auch Rückfragen zur Verifizierung.

Wie lange wir Dokumente aufbewahren

Gesetzliche Aufbewahrungsfristen

Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir nach den Vorgaben unserer Lizenz aus Curaçao auch nach der Schließung Ihres Kontos auf, üblicherweise bis zu 5 Jahre. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Finanzbehörden und ermöglicht es uns, im Fall späterer Untersuchungen die Rechtmäßigkeit vergangener Transaktionen zu belegen.

Sobald die Aufbewahrungspflicht endet, löschen wir die Dokumente datenschutzkonform und unwiederbringlich. Bis dahin gelten dieselben strengen Zugriffsbeschränkungen wie während der aktiven Prüfung: Nur befugte Mitarbeiter der Compliance Abteilung und nur im gesetzlich erforderlichen Umfang erhalten Einsicht. Sie können den Stand Ihrer Verifizierung und die zu Ihren Gunsten laufenden Fristen jederzeit über unseren Support erfragen.

Häufige Fragen

Muss ich mich verifizieren, bevor ich überhaupt spielen kann?

Nein, Sie können nach der Registrierung sofort mit Ihrer ersten Einzahlung ab 10 € spielen. Die vollständige Dokumentenprüfung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung erforderlich. Wir empfehlen, sie direkt nach der Registrierung zu erledigen, damit Auszahlungen später ohne Wartezeit erfolgen.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bis zu 48 Stunden ab Eingang vollständiger und lesbarer Unterlagen. In den meisten Fällen liegt das Ergebnis deutlich schneller vor. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und zusätzlich im Spielerkonto angezeigt.

Warum verlange ich die Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode, mit der Sie eingezahlt haben. Diese Regel gehört zu unseren AML Pflichten und stellt sicher, dass Gelder nur an die Person zurückfließen, von der sie stammen. Ausnahmen müssen vorab mit unserer Compliance Abteilung abgestimmt und dokumentiert werden.

Was passiert mit meinen Ausweiskopien nach der Prüfung?

Wir bewahren die Dokumente verschlüsselt und mit strenger Zugriffsbeschränkung auf, üblicherweise bis zu 5 Jahre, wie es unsere Lizenz aus Curaçao verlangt. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen unwiederbringlich. Zugang erhalten ausschließlich befugte Compliance Mitarbeiter und nur im gesetzlich erforderlichen Umfang.